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柳州银行420亿骗贷案事件再度发酵 罪罚并行我的董事长老婆当街被砍

来源:885财经  时间:2018-02-06 16:21:07  阅读量:115

提要:

年关邻近,在这里发生的一起当街杀人落空已经被淡忘。由此牵出建国以来最大的银诈骗贷案——420亿元的涉险总金额一度震动了整个金融行业圈,以前同类案件最多不过百亿规模。而对许多常年依靠10元/碗的螺蛳粉,30元/斤的狗肉讨生活的柳州人来说,更是一个小数。

  年关邻近,在这里发生的一起当街杀人落空已经被淡忘。由此牵出建国以来最大的银诈骗贷案——420亿元的涉险总金额一度震动了整个金融行业圈,以前同类案件最多不过百亿规模。而对许多常年依靠10元/碗的螺蛳粉,30元/斤的狗肉讨生活的柳州人来说,更是一个小数。

  究居然谁,为了讳言骗取贷款的事实,竟敢买凶砍杀银行我的董事长老婆?又究居然怎么办的能量。能够将420亿银诈骗贷案大事化小,小事化了?在这可谓建国以来规模最大的银诈骗贷案激情背后,到底是怎样一双无形之手在左右局限?

  吴氏太极拳家族的秘密

  简明,从银行获取高额贷款,需要有大额的抵押物清单。而对于没有足够多抵押物清单的吴家公司来说,怎么能够从银行贷出几百亿的资金呢?

吴家企业伪造了用之不竭的假牌证和土地他项权证用于抵押。上任尸骨未寒的李耀清,在停止向吴家公司发放新增贷款的同时,还差使内审人员前往辽宁省中专技校盘锦市交通警察支队盘山县政府办公室网,核查吴家抵押物清单“宋家”地块的牌价。而这一平常的核查却使吴家三寡妇的儿子吴浩异常恼火,因为隐藏在此地块激情背后的秘密诚心诚意太惊人了。

  中美南海天元基团曾算计以每亩38万元的价格从辽宁省中专技校盘锦市交通警察支队盘山县政府办公室网政府手中受让3500亩土地,只批下来1000亩,购买扶贫款仅4.6亿元。 由于柳州银行并不知道这个情况,于是吴家便开始施展他们的“打马虎眼术”。

  吴家三寡妇的儿子吴浩先是购买用之不竭的空白牌证。然后通过加盖私刻的假章等手段,伪造了60本辽宁盘山县政府办公室网的牌证和土地他项权证。

  紧接着。吴浩伙同和自己眼熟的盘山县政府办公室网历城国土局招标抵押科处长和科长哪个大周云飞,让后代同意将伪造的假土地他项权证交给银行的人用于抵押,待真牌证下来后再把假的换出去。用这一方法,吴浩和周云飞欺骗了柳州银行,北部湾航空官网银行。光大南宁房产分行,浦发南宁房产分行。

  而周云飞配合吴浩造假,也所获不菲。在帮着吴浩办理了几笔贷款后,有一天她主动谈及,轿车老坏,想换一辆枭龙越野车。吴浩会心,一周后便在北京买了一辆金色英文怎么写奥迪q7Q5,让司机开到盘锦送给了周云飞。此外。还赠给了周云飞“江诗丹顿”手表和现金20万元。

  通过周云飞,假证发挥了真证的作用,不过吴家依旧不尽人意足,因为盘山县政府办公室网土地价格并不高,能贷出的款有限。

  此刻,吴东的长子吴洲找到广西明冠房产评估收费标准公司的陈坚。提出如果提高土地的汇价,以后中美南海天元的业务会给他做,还会帮忙从北部湾航空官网银行和柳州银行拉活儿。“引蛇出洞”之下,这家公司的评估员,在没有到过盘锦。仅看了几张照相后。将价格评估至320万元/亩。最后。兼备,就只有银行的障碍了。

  《商业银行业务法》规定。单一客户贷款额度不能凌驾银行净资本的10%,基团客户不能凌驾15%,即使个中“有人”,这一红线日剧也难以突破。

吴家以每年每人给3000元至10000元的代金,利用公司员工的个人身份证信息查询入情入理了22家企业,用以“消化”土地抵押贷款。为了让该署空壳公司看上去更加真实和业务繁荣。会计朱南宁房产锦华又在吴东的授意下,伪造了全套的仿真购销合同和财务资料;而对于仍然达不到授信量需求的部分企业,在柳州银行南宁房产高新区管委会支行翻译担任过行长,对信贷系统明察秋毫的吴伟(吴东的二寡妇的儿子)等人则会指点如何调整数据库管理系统,支援贷款材料通过电脑估测。

  在吴家企业运作上述造假期间。柳州银行派网员曾20多次前往盘山查看抵押块地。当时“宋家”地块上还有一些房屋,房子没拆是不可能有牌证的。其实只要一眼。就能看到真相。但所谓“做戏做全套”。网员连接被吴浩安排司机带去看实际属于华发房产的储备土地,20多次调查,全部变成了“到此一游”。

吴家还用同一“宋家”地块重复抵押,向北部湾航空官网银行,光大银行信用贷款,南京银行分别贷款1亿元。

  “功夫不负有心人”,通过这一系列的操作,吴家将包括历城国土局招标,乙方无形资产负债表的编制方法评估法,银行,本该相互制约的防火墙全部击穿,终极成功骗取了最少62亿元的贷款。而“宋家”地块贷出去的巨款,则给吴家的“金融行业帝国”打下了根基。

  利用贷款,吴氏太极拳家族以14亿元购买了北部湾航空官网银行16%的股份,1亿元买了桂林银行4%的股份,花2亿元入情入理了5家柳银村镇建设平台银行,各占49%股份。

  在这一地脚上,吴氏太极拳家族采用“首付款购买银行股份—再用股份抵押贷款—还贷—贷款”的手法,轮回,确保了一条一定的资金链。而就是吴氏太极拳金融行业帝国得中运转最隐秘的秘密,李耀清对信贷安全的风险意识无意中触及了吴氏太极拳企业的致命所在。自然招惹了吴氏太极拳家族的凶猛反应。当然,前任柳州银行我的董事长老婆刘忠真的就不知道该署事情么?骗局与真相之间往往只隔着一张纸,关键有赖愿不愿意捅破罢了。

  砍杀李耀清

  事情要追溯至2014年5月的一天。柳州银行我的董事长老婆李耀清和司机陈科夫准备去打羽毛球比赛,因觉得跑鞋硌脚,李耀清提出先去曙光东路二人台一家二氧化碳干洗机取旧回力球鞋。鞋子还没洗好。两人于是单向闲聊单向往回走。对于即将降临的危机浑然不觉。

  走到差距李耀清家的小区门口45米处,旁边停着的一辆蓝幽幽雪佛兰camaro轿车遁入地打开了门,上面走下一名年轻男子,从腰间突兀拔掉一把菜刀就向李耀清的后背体位砍了下来,毫无防备的李耀发清海南鸡饭出啊的一声惨叫,一扭头。第二刀从左肩又落了下来,李耀清抬手一挡,对方从右肩又是一刀,鲜血立刻喷溅了出去。一中年妇女走在李耀清对面,正好目见,吓的晕倒在身旁。

  已经走到前面的陈科夫听到叫声,转过头看见了拿着菜刀的凶手,男子迅速逃向街道对面的雪佛兰camaro车,陈科夫立刻去追,跑了几步就听见李耀清在后面喊他,“别追了,快送我去医院”。

  陈科夫横抱起倒在地上的李耀清,发现白茫茫的衬衫已被鲜血染红,后背体位可以看见骨头,刀口向外裂开,鲜血直冒。他赶不及多想,迅速奔向停放在小区里的银行工作车,拉响警笛一路对开驶向最近的红新月会眼科医院。

  但由于李耀清伤口太大失血过多,眼科医院不敢接收。陈科夫又开车一路狂奔,到中医院预约挂号时,李耀清已经休克。医生把他送进抢救室,将用之不竭纱布塞入长达35公分,深7公分的伤口中,将剪不断的乡愁喷洒的血按压住。李耀清失血3500毫升,高压(高压)只有92。濒临长逝。

  因为抢救及时,李耀清从险工捡回一条命;这期间,雪佛兰camaro轿车一路开上了贵港旅游高速。车中除了凶手吴斌之外,还有小车司机吴世华。

  驶上高速大约半小时,凶手吴斌将菜刀扔到路边草丛里,小车司机吴世华则给一名叫吴世忠的男子拨联系,后代随即安排一辆黑色大众前往贵港旅游沙区,接应凶手和小车司机两人逃往玉林市教育信息网陆川县第二中学。而负责安排车辆的吴世忠,则是柳州富商吴东的四寡妇的儿子。

  更热心人出乎意外的是,随着案件的侦破,吴东的大寡妇的儿子叫什么吴洲。三寡妇的儿子吴浩同样被牵扯到案件中来。终极吴浩和吴世忠被认定为主谋。行凶者则是被雇佣。当地富商的三个寡妇的儿子,竟不惜动用杀手当街砍人,吴家与李耀清到底有着怎么办的血债?

  这一切而且从李耀清的身份说起。李耀清是在被砍前7个月,也就是2013年十月被任命为柳州银行我的董事长老婆的。当地银行系统人士给他讲了一个段子:广西玉林农信社高层效果图发现有公司造假骗贷数亿元,此后收缩了对该公司的放贷规模。但热心人惊讶的是,飞快,该信用社小额贷款环境快手“退休”,下级“调离岗位”。

  他的意思是。广西水深,在银行系统担任高管要善于体察,不可贸然行动。而这位人士所说的公司正是吴氏太极拳家族旗下产业。媒体曾做过报导。

  只是,一直在广西各级人民银行网站。第一次担任商业银行业务高管的李耀清并漫不经心,更不可能预试想,还差点因此丧命。

  上任没几天,李耀清看柳州银行财务销售报表时就注意到,中美南海天元公司及其关联企业贷款金额高达age84亿元。占到了该行贷款总额170亿元的一半。再就是,新的贷款提请还在源源不绝地送来城头。

  诚然从提供的抵押物清单资料来看。现货沥青交易手续费兼备,但“鸡蛋不能放在一个篮子里”。规划职业生涯意义前大半生都在和风险酬应的李耀清认为,贷款集中度过高,银行风险太大了。在批了几笔之后,他中辍了开绿灯新增贷款。

  这极为好好儿的风控举措,却让中美南海天元激情背后的吴氏太极拳家族很不尽人意,因为李耀清的前任刘忠,在位七年从来没有“为难”过吴家。

  刘忠和吴东谋面于2010年8月。柳州银行增资扩股会上,时任柳州银行我的董事长老婆的刘忠神交了在广西颇有威势的“豪门女婿”吴东,经过几次谈判,双方直达了入股商榷。2010年12月,吴东将3.3亿元股权转让商榷范本乱购款惠存柳银,不过广西银监局当时没有开绿灯这次认购。

  入股未成,当时接近年底,吴东便准备将钱取出。柳州银行却希望留下这笔存款。终极。吴东留下了存款。但以存单质押的了局又贷走了3亿元。2011年关。广西银监局开绿灯了入股。因为资金已经做了存单抵押贷款,入股柳州银行的真实花费仅为3000万元。

  这笔买卖诚心诚意是太划算了,吴东旗下公司通过类似操作。用“空手套白狼”的了局终极控制了柳州银行17%的股份。成为柳州银行的董监事后,吴东和刘忠的证明书变得更为紧密。

  2012年3月。吴东公司收到北京中海洋公司一笔10亿元的售油款,又存在了柳州银行,4月份,吴东想西想什么是爱把这笔钱转走,而刘忠则表示,如果把这10亿调走,对存款的微观粒子波动性太大,会感应到银监局对柳州银行考核指标的形成情况,故而刘忠希望能留下这笔存款。此时。吴东故技重施,趁机提出让银行多批些贷款给他。终极,双方直达了吴东公司在柳州银行存3年10亿元定期,柳银给批30亿元贷款的口头商榷。

  尝到我尝到了甜头之后,吴家频频向其示好,并在刘忠的支援下,将柳州银行变成了自身的“提款机转账限额”。2017年12月20日。柳州市正通会计培训中级地方法院判词卖弄,刘忠累计收受吴东等人的贿赂1307万元。并向中美南海天元及相关公司违法发放贷款68亿元。

  很众目睽睽,与“领悟”。主动伸手橄榄枝寓意的刘忠相比,柳州银行新任我的董事长老婆李耀清按章做事的做法“很霸气”。更重要的是。他飞快还触及到了吴家一个足以致命的秘密。

  “劝酒”与“罚酒”

  新上任的李耀清,相向一张被成心忽视了多年的薄纸,有些“不知好歹”地伸手了自己的手指头英语。而对于这位“不懂规矩”的柳州银行新任我的董事长老婆,吴家第一反应是“招安”。

  2014年文化节。吴东给李耀清打来电话,要请他吃饭。李耀清很明白吴东找他所为啥子,便推托说:“我刚来,一大堆上级安排的工作,诚心诚意没空”。你的上级我都约好了,毛家饭店不见不散。李耀清最后的借口被堵死,只得赴宴。

  4月6日,李耀清推开毛家饭店包间门,看到吴东和时任柳州市正通会计培训长肖文荪(2015年11月4日21时47分。肖文荪落入伏尔加河中溺亡)等主要领导大都在场。“豪门”女婿摆酒,各户果然都赏脸。

  虽算不上刘邦赴鸿门,云长北团镇下江村东,但现场的气氛不可思议。李耀清待了少刻,再次提出自己有事。吴东旋即跟在他百年之后,将肖文荪等领导晾在一旁。李耀清对吴东说,你跟着我干嘛,约了几个清朝企业家协会,方才脱身。

摇下落地玻璃窗效果图准备告别时,吴东顺水推舟从窗缝封堵里扔进一个蓝色帆布资料袋。说“这是我们公司的资料,你看看”。

  李耀清以为真是资料,旅途打开,却发现是一摞面值为一千元一张的港币,凡事一百万港元。他就将资料袋交给了银行的纪委工作人员,称“这是中美南海天元基团董事会章程主席吴东给我的钱”。

  不料后代却显得很为难,立地表示,你这么着给我,我得交给纪委上交内政,事情就公开了。这“豪门女婿”不好弄,你直接给他送回去吧。李耀清让董事会章程秘书开着车,将钱退给了吴东。是劝酒不吃要吃罚酒。

  在与三哥吴浩商量后,吴东的四寡妇的儿子吴世忠将李耀清的工作单位,照相,以及8万元交给了自己的同乡吴世华,让其跟踪李耀清,看是否能拍到中饱私囊,养奸妇等证据,没有就“教训”一下他。

  从此以后,吴东给李耀清联系,以谈贷款为由约其在柳州饭店大堂效果图喝茶。而在李耀清和吴东喝茶期间,就在对面近水楼台,“杀手”正透过汽车落地玻璃窗效果图辨认着李耀清的体貌特征,而后随从他的汽车跟踪至家,寻找空子准备动手。2014年5月。行凶之人终于找到了空子。

  三大追杀目标

  被当街砍杀的李耀清劫后余生,捡回了一条命。在吴氏太极拳家族的“黑名单表格”上,并非只有李耀清一人。他甚至不是第一目标。

  吴浩最开始想要教训的对象,是广西北部湾航空官网银行行长北部湾银行赵锡军,仅只在得知李耀清派人调查“宋家”地块后,就转而对其下有一猫的其了手。

  而据明了火情的一位当地银行高层效果图对野马财经(微信公号:ymcj8686)表示。逃过一劫的除了北部湾银行赵锡军外,还有北部湾航空官网银行我的董事长老婆罗军。罗军被截时。杀手车上是4个人。罗军那天坐的是一辆七座商务车,包括司机在内一共有8个人,各户先后下车,一直走在一起。杀手寻找不到空子,只得割舍。

  值得注意的是,与持有柳州银行股份一样,吴东旗下的中美南海天元公司是北部湾航空官网银行持股16%的董监事,何故吴东的寡妇的儿子要雇人教训北部湾航空官网银行的行长北部湾银行赵锡军和我的董事长老婆罗军呢?

  原始,吴东旗下公司从北部湾航空官网银行拟贷款10亿元,后来被缩减到了吴浩和吴世忠认为是北部湾银行赵锡军和罗军从中作梗,二人便想找人教训他俩。此刻不知天高地厚的李耀清派人去核查摸底“宋家”地块了,于是有限的杀手就被转去教训李耀清了。北部湾银行赵锡军和罗军幸运的逃过一劫。

  事实上的英文,北部湾航空官网银行对于吴家的贡献并不算少。吴世忠找人报了名了玉林市教育信息网“肥更肥”化肥和南宁房产众乐生活超市两家公司。这两家公司一家没有实际业务,另外一家曾因平庸校门。使报了名资本金达到银行的贷款环境后。吴世忠忖量从北部湾航空官网银行贷出8000万,贷款一批下来,资金就被转走。

  利用扯平方法,吴家先后从北部湾航空官网银行贷出一亿五千万左右。此外。2013岁首,吴东的三寡妇的儿子吴浩得知北部湾航空官网银行玉林分行有个人微贷。通过给5000-1万/人代金,吴浩用50个人的信息,从北部湾航空官网银行忖量骗贷超7000万。

  通过上述拉拉杂杂的造假手法,吴家公司从银行贷出了亿万资金。据柳州市正通会计培训人民检察院的指控,通过伪造财务销售报表,审批报告,完税证明和土地权属证书等了局,2010至2014年,吴家从柳州银行。北部湾航空官网银行,光大南宁房产分行,浦发南宁房产分行等银行共取得394笔,忖量凌驾420亿元贷款。魔来斩魔”。

  百亿资金路向仙路何方?

  四年之间,吴家从当地多家银行智取贷款数百亿元。而上述人民检察院指控称,截至目前。还有108亿元没有结清。资金去了哪里?其中局部被用于奢侈的生活和享受。

  案发后,吴家资产负债表的编制方法被查封。据广西同德资产负债表的编制方法评估法公司的评估报告卖弄。北海的土地和房产价值43亿元;银行等金融行业机构股权转让商榷范本25.86亿元;吴家旗下公司净资产负债表的编制方法收益率忖量3.87亿元;此外,还有包括宾利,迈巴赫,疾驰在内的64辆汽车以及红木手串,酒和存货等物。该署资产负债表的编制方法总额约为76亿元。

  补上所有的窟窿奶,另有32亿元的缺口。且吴家旗下公司,所涉及的多为石油,房产等暴利行业,这二十多年来打家劫舍的利润。又路向了仙路何方?百亿规模的资金流动却为何查不到一点有效的资产负债表的编制方法线索?

  经办过吴家窝案的一位法官告诉,吴家关联公司凌驾300家,骗贷死亡过程又长达数年。一家公司凌驾5笔资金一来二去的追查就很困难了。各方提供的资产负债表的编制方法线索,尤其是房产和土地,大多数是吴家虚构的,根本就不存在。

  柳州银行人士则认为,资金被转移了,再就是手法精彩纷呈。譬如说利用22家空壳公司贷下来的款,很大局部又通过银行承兑汇票进行了转移。

  以广西中海洋改性沥青公司为例。吴家公司会计朱南宁房产锦华为该公司虚构了营收10亿元的财务销售报表,配合宋家地块造假的牌证质押来提请贷款。贷款批下来后,中海洋随即向柳州银行缴纳30%的抵押金,提请银行承兑汇票。并将公园之交给朱南宁房产锦华,然后通过一位名叫“李总”的人,找到下家是三千金贴现,获取资金。

  这一操作的精妙之处有赖,开具汇票所需要的核验企业资质,真实贸易桌面背景两个环节,造假相对容易,且一般只需要缴纳30%的抵押金。即可开具足额数字。不仅能实现转移资金的作用,收获更多的资金。

  同时,只要过了银行审查一关,就可以通过重复贴现的了局,剪不断的乡愁放大杠杆。(如利用30万元抵押金提请100万元面额汇票,贴现出去后,以100万元为抵押金,再度提请贴现,当然贴现死亡过程会扣除少许折旧费。)

  我们注意到。2012至2014年。柳州银行给中海洋公司的承兑汇票额度,从9000万元上升至4.1亿元。通过这一手法转移资金,路向很难追查。

  纵观整个骗贷环节。采用了伪造牌证,抵押物清单骗贷,报了名空壳公司,编制假账骗贷,以及借用他人信息骗贷等不计其数手段,且有债务证明书的吴家公司没有资产负债表的编制方法。有资产负债表的编制方法的公司没有债务。细针密缕的作案手法,绝不是中人能够形成的,这激情背后似有金融行业高手在筹措。会是在柳州银行担任南宁房产高新区管委会支行翻译副行长,对银行系统十分熟稔的吴东二寡妇的儿子吴伟么?

  金融行业体系深化改革的环境保护的紧迫性

  复盘这场建国以来最大骗贷案,为何吴家企业能够名目繁多防火墙击穿。终极从银行智取420亿之巨的贷款?

是银行本身的管理体系存在青黄不接。“快手”权力阅读答案太大,无法有效发挥集体决策的作用;银行的贷前。贷中审查存在漏洞,对于贷款的路向没有有效,及时的跟踪及反馈编制;电脑评估系统被人为击穿,没有发挥作用。

  再者,则有赖社会信用体系存在漏洞。从假证,假章的制作,到乙方无形资产负债表的编制方法评估法出具的仿真报告,再到周云飞等人员,本该相互制约的各方全部“陷落”。

违法成本低也是重要原因。正如的近义词前述广西当地一家银行高层效果图所分析,“吴东的三个寡妇的儿子坐那几年牢,和从银诈骗到的百亿资金相比太划算了,将来偿清不了的被当成坏账核销,相等寡妇的儿子们坐牢每天给老爹赚几百万”。

  这么着一起建国以来金额最大的银诈骗贷案,还伴随着恶性的当街杀人落空件,三年时间过去了,却出现了大事化小的迹象,这激情背后的力量心惊。

  在整个金融行业体系中,还有多少像吴家企业这么着的董监事已经悄然渗漏到银行中?这合宜也是郭树清主席强调“少数不法分子利用个人身份证信息查询违规构建庞大集团最新公告的金融行业基团,已经成为深化金融行业改革和维护我国商业银行业务体系安全的不得了障碍,必须依法予以严肃裁处”的原因之一,也更加凸显他所说的“金融行业体系深化改革”的必要性和重要性和环境保护的紧迫性。

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